Набули чинності зміни до закону про фінмоніторинг РЕР
29 жовтня набули чинності зміни до Закону від 6 грудня 2019 року № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо політично значущих осіб (РЕР – Politically Exposed Person).
На кого впливають запроваджені зміни:
- політично значущих осіб – фізичних осіб, які є національними, іноземними публічними діячами та діячами, які виконують публічні функції в міжнародних організаціях (детальні переліки містяться у пунктах 37, 28, 20 частини першої статті 1 Закону № 361-IX);
- членів сімей політично значущих осіб;
- юридичних осіб, в яких політично значущі особи є кінцевими бенефіціарними власниками;
- осіб, які пов’язані з політично значущими особами.
Суть змін:
Згідно попередньої редакції Закону № 361-IX, політично значущою вважалась особа, яка тільки протягом останніх трьох років виконувала визначні публічні функції. Однак, відповідно до підходів, прийнятих в ЄС та вимог FATF, фінансовий моніторинг політично значущих осіб не повинен обмежуватись жодними строками. Відтепер політично значущою буде вважатися особа, якщо вона виконує чи будь-коли у минулому виконувала визначні публічні функції.
Які наслідки змін для політично значущих осіб, членів їх сімей та пов’язаних з ними фізичних та юридичних осіб:
- Національний публічний діяч зобов’язаний повідомляти СПФМ на його запит про те, що він/вона виконує чи припинив/припинила виконання визначних публічних функцій.
- Встановлення (продовження) ділових відносин здійснюється з дозволу керівника СПФМ.
- Операції на суму 400 тис. грн і вище автоматично стають пороговими і їх здійснення (без встановлення ділових відносин) потребує дозволу керівника СПФМ.
- При проведенні належної перевірки СПФМ вживає заходи для встановлення джерел статків.
- На постійній основі здійснюється поглиблений моніторинг ділових відносин (інформація з відкритих джерел, державних реєстрів, пошук зв’язків з іншими клієнтами СПФМ, тощо).
- Іноземним публічним діячам, членам їх сімей, особам, пов’язаним з іноземними публічними діячами знову присвоюється високий ризик ділових відносин.
Нові обов’язки СПФМ та відповідальність за їх невиконання
Змінами до Закону № 361-IX запроваджено ряд норм, які повинні захистити політично значущих осіб, членів їх сімей та пов’язаних з ними фізичних та юридичних осіб від випадків безпідставної відмови у наданні фінансових послуг чи застосування надмірних заходів фінансового моніторингу:
- Через 12 місяців після дня припинення виконання визначних публічних функцій СПФМ повинен припинити застосовувати до політично значущої особи, членів її сім’ї та пов’язаних осіб заходи посиленого фінансового моніторингу (їх, зокрема викладено вище у пунктах 2 – 5 наслідків). Умовами для такого припинення є низький ризик фінансових операцій, які проводились клієнтом, та відсутність ознак інших ризиків.
- Якщо СПФМ відмовляє політично значущій особі, членам її сім’ї та пов’язаним особам в обслуговуванні (встановленні ділових відносин) або у проведенні фінансової операції, СПФМ повинен надати письмове обґрунтування причин відмови.
- Якщо СПФМ встановить для політично значущої особи, членів її сім’ї та пов’язаних осіб необґрунтований рівень ризику, буде вживати щодо такого клієнта непропорційні заходи фінансового моніторингу, безпідставно відмовить у здійсненні фінансових операцій та/або встановленні (продовженні) ділових відносин, СПФМ може сплатити штраф у розмірі до 1,7 млн грн.
Слід зауважити, що ефективність запроваджених змін наразі великою мірою залежить від Національного банку України та Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку. Протягом наступних трьох місяців регулятори повинні прийняти нормативно-правові акти, в яких більш детально визначать, яким чином СПФМ повинен проводити фінансовий моніторинг політично значущих осіб з тим, щоб забезпечити баланс інтересів всіх сторін.
Якщо у вас виникають додаткові запитання звертайтесь до Людмили Усатюк, партнерки Investment Lawyer Group та Наталії Тараби, радниці Investment Lawyer Group.