Cхема перевірки контрагента: на що варто звернути особливу увагу

Стаття Олексія Винника, партнера адвокатського об’єднання Investment Lawyer Group для аналітичного видання Юрист&Закон.

Враховуючи непростий воєнний час в Україні, дуже часто виникає потреба в ретельному вивченні контрагента, з яким сторона планує вступити у правові відносини.

Якісний аналіз контрагента дозволить попередити серйозні проблеми, які можуть виникнути в майбутньому. А саме:

• дозволить запобігти вступу у правовідносини з контрагентом, який знаходиться в стані неплатоспроможності та на нього чекає процедура банкрутства;
• дозволить запобігти вступу у правовідносини з контрагентом, який має або мав стосунки з ворогом, має засновників – громадян рф і щодо нього можуть бути застосовані спеціальні санкції (арешт активів, передача активі в управління АРМА);
• попередить взаємодію з контрагентами-шахраями та контрагентами щодо яких існує внутрішній корпоративний спір, який в майбутньому може стати підставою оскарження всіх договорів, що будуть укладені неуповноваженими особами від таких контрагентів;
• дозволить не допустити оскарження договорів з контрагентами-боржниками, в тому числі на підставі їх фраудаторності.

При проведені аналізу даних про контрагента рекомендую звертати увагу на наступну інформацію:

• Інформацію в реєстрах щодо майнового стану контрагента. А саме, дані про наявність активів та обтяжень на них.

• Інформацію про засновників/бенефіціарів компанії, наявність/відсутність виконавчих проваджень. Джерелами отримання інформації у даному випадку є Єдиний державний реєстр юридичних осіб та фізичних осіб підприємців, Державний реєстр речових прав на нерухоме майно, Державний реєстр обтяжень рухомого майна, реєстр боржників, Єдиний реєстр боржників, Автоматизована система виконавчих проваджень.

Важливо скласти картину про те з ким ви маєте справу, з якою групою, хто бенефіціар компанії, який статус підприємств в групі, скільки було банкрутств таких підприємств, чи достатньо буде активів для розрахунку зі всіма контрагентами, які є обтяження (на яку суму і яких кредиторів), чи є виконавчі провадження і який їх статус, чи є арешти активів, хто стягувач і яка підстава.

• Інформацію в публічних джерелах (інтернет, месенджери) щодо скандалів (компромат, негативні публікації у ЗМІ тощо) відносно контрагентів чи їх бенефіціарів. Відгуки працівників та ділових партнерів. Адреси розташування та історію підприємств, які знаходяться за цією ж адресою.

Важливо зрозуміти наскільки «токсичними» можуть бути ваші контрагенти, як вони поводять себе з персоналом, чи є (були) у них зв’язки/взаємовідносини з ворогом, хто є кінцевим завуальованим бенефіціаром та яка історія його діяльності.

• Дуже корисною є інформація, яку можна отримати у сервісі YouControl. Цей сервіс дозволяє додатково побачити дані про фінансову звітність (стан активів та пасивів, інформацію, коли подавалась остання фінансова звітність), неочевидні зв’язки з іншими юридичними та фізичними особами, віднесення до бізнес-групи, а також іншу інформацію, яка буде дуже корисною при аналізі вашого контрагента.

• Окремо слід виділити таке джерело як база судових рішень (Єдиний державний реєстр судових рішень).

Слід проаналізувати всі судові процеси, що стосуються вашого контрагента, його бенефіціарів та осіб з ними пов’язаними на предмет:

– судів з другими контрагентами та їх зав’язків з рф. Наприклад, в практиці  було встановлено,  що фактично материнські компанії (засновники – родичі) судилися з дочірніми компаніями, в тому числі у росії та Європі, з метою неповернення валютної виручки в Україну;

– наявності рішень судів про стягнення боргів з ваших контрагентів та/або бенефіціарів. Що може свідчити про можливість арешту активів контрагентів та неможливість виконання зобов’язань перед вами;

– якщо інформація стосується фізичних осіб, то ви можете отримати додаткову інформацію (наприклад, про суди, пов’язані з бенефіціаром) на сайті Судової влади України у розділі про стан розгляду справи, зазначивши повністю ім’я, прізвище по-батькові бенефіціара або іншої юридичної особи. Після отримання інформації про суди щодо цих осіб можна в реєстрі судових рішень переглянути історію цих судових справ;

– в реєстрі судових рішень також важливо перевірити наявність/відсутність кримінальних справ по вашим контрагентам та/або пов’язаним з ними компаніям/бенефіціарам для виключення можливості шахрайських дій щодо вашої компанії в майбутньому або вступу у взаємовідносини з підприємством, яке має відношення до ворога.

Це лише основні дії щодо перевірки контрагентів. Але існують й інші способи, які досвідчені спеціалісти можуть застосувати для їх перевірки. Зокрема, у адвоката є більш ширший інструментарій для отримання інформації з реєстрів та у вигляді відповідей на адвокатський запит. Тому я рекомендую звертатися до професіоналів для того, щоб отримати комплексний аналіз контрагентів та можливих ризиків взаємодії з ними. Така інформація також буде дуже корисною для роботи з вашими боржниками.